Formation des Institutions Financières sur TRANSACTUS : Un Outil Clé pour Déclarer les Soupçons et Lutter Contre le Blanchiment des Capitaux en RDC

Afin d’améliorer l’efficacité de la lutte contre le blanchiment des capitaux (BC) et le financement du terrorisme (FT) en République Démocratique du Congo, la Cellule Nationale des Renseignements Financiers (CENAREF) a organisé, le 7 février 2025, une formation sur TRANSACTUS destinée aux institutions financières assujetties à la Loi N°22/068 du 27 décembre 2022.

Cette formation a permis aux établissements financiers de se familiariser avec TRANSACTUS, une plateforme moderne conçue pour faciliter l’envoi des déclarations de soupçons, conformément aux exigences réglementaires et aux standards internationaux, notamment ceux du Groupe d’Action Financière (GAFI).

TRANSACTUS, un outil numérique pour renforcer la déclaration des opérations suspectes

Les participants, représentant les banques, institutions de microfinance, bureaux de change, compagnies d’assurance, sociétés de bourse et autres acteurs du secteur financier, ont eu l’opportunité de découvrir les fonctionnalités de TRANSACTUS. Cet outil numérique permet de :

✅ Déclarer rapidement et en toute sécurité les opérations suspectes à la CENAREF. ✅ Se conformer aux obligations légales fixées par l’article 92 de la Loi N°22/068. ✅ Améliorer la traçabilité des transactions pour une meilleure supervision du secteur financier.

Grâce à TRANSACTUS, les institutions financières disposent désormais d’un processus simplifié et sécurisé pour signaler toute activité suspecte, renforçant ainsi le dispositif national de lutte contre la criminalité financière.

Une avancée vers la conformité aux normes du GAFI et le renforcement de la transparence financière

Cette formation s’inscrit pleinement dans les efforts visant à aligner la RDC sur les normes internationales de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. Elle répond notamment à la Recommandation 15 du GAFI, qui insiste sur l’adoption de technologies de surveillance financière adaptées aux risques émergents.

La RDC figurant actuellement sur la liste grise du GAFI, cette initiative constitue une étape clé vers une amélioration de la conformité du pays. TRANSACTUS permet aux acteurs financiers d’assurer un meilleur respect des obligations légales, renforçant ainsi la crédibilité du système financier congolais.

Un engagement durable : Formation sur TRANSACTUS pour sécuriser le secteur financier congolais

En organisant cette formation sur TRANSACTUS, la CENAREF renforce l’engagement des institutions financières à adopter des outils numériques pour garantir un système financier plus transparent et sécurisé. Cette plateforme constitue un levier stratégique pour détecter, signaler et prévenir les risques liés aux flux financiers illicites. Elle joue un rôle clé dans la lutte contre le blanchiment des capitaux (BC) et le financement du terrorisme (FT), tout en contribuant à la stabilité économique et à la transparence du secteur financier congolais.

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